특별 요구 트러스트 전문가가 시작 방법을 알려줍니다.
특별한 필요가있는 자녀를위한 미래 계획에 대해 회의를 보거나 다른 부모와 많은 시간을 보냈거나 유산 계획에 관한 기사를 읽었다면 특별 요구 신뢰에 돈을 써야 한다는 메시지를 얻었을 것입니다 따라서 귀하의 성인 자녀는 최대 소득 요구로 인해 서비스를 잃지 않습니다. 그리고 어쩌면 당신은 당신의 발을 끌고 있고, 또 다른 복잡한 일을 맡기를 주저하고 있습니다.
이 문제를 해결하기 위해 Commonwealth Community Trust (CCT)의 전무 이사 인 Joanne Marcus에게 신뢰를 얻는 데 필요한 선택을하도록 안내했습니다. CCT는 1990 년에 장애 아동 및 장애 아동 부모가 특별 지원 신탁 또는 공동 장애자 신탁 중 하나를 효과적이고 합리적인 가격으로 운영하고 지급 관리에 수탁자 역할을하도록 설립 된 비영리 단체입니다. Marcus는 다음과 같은 처음 다섯 단계를 권장합니다.
1. 신뢰의 필요성 이해
특별 필요 신탁은 부모 또는 보호자가 장애로 살아가는 사랑하는 사람의 미래 보살핌을 위해 돈을 마련하는 동시에 지원에 필요한 의료 및 수입을 제공하는 데 중요한 미국 정부 혜택 (보충 보안 수입 및 메디 케이드)을 보호합니다. 개인 "이라고 Marcus는 설명합니다.
"이러한 혜택을 받기 위해서는 현금 자산이 2,000 달러 이하 여야하며, 금전적 선물, 상환권 또는 상속권은 이러한 혜택을 취소하여 개인에게 돈을 스스로 관리해야하는 필요성을 줄이고, 그들의 평생 필요를 지원할만큼 충분한 돈이 없다 "고 말했다.
시작하려면 : MetDESK 특별 요구 사항 계산기를 작성하여 평생 필요로하는 것이 무엇인지 생각해보십시오.
2. 자녀에게 맞는 신뢰 유형 선택
신뢰의 선택은 돈을 누가 그 사람에게 주느냐에 따라 결정됩니다 - 당신이나 당신의 자녀. 특별 필요 신탁은 "제 3 자 (대개 부모 또는 조부모 같은 가까운 가족)가 자금을 지원하며 가족의 부동산 계획과 조화를 이룰 수 있습니다. 신탁 회사는 수혜자의 이익을 위해 양도인이 남긴 돈이나 재산을 보유합니다 . " 반면에 공동으로 설립 된 장애 신탁은 일반적으로 신체 상해 보상 상속이나 상속을 통해 장애인이 자체 자금을 지원받으며 동일한 유형의 지출에 사용할 수 있습니다. 공동 신탁 프로그램을 설치해야하며 비영리 법인이 관리하고 혜택을 보호하기 위해 기금을 수령 한 달과 동일한 달에 설립해야합니다. 수급자가 사망해야하는 경우 주정부가 상환 할 필요가없는 특별 필요 신탁과 달리 풀 장애인 신탁은 양도인이 메디 케이드에 할 수있는 것을 갚아야합니다. 양도인은 나머지 자금을 수령 할 개인이나 단체를 지정할 수 있습니다. " 마커스는 두 가지 유형의 돈 모두 "휠체어, 치과 서비스, 안경, 보청기, 교육, 레크리에이션 및 여행, 교통, 가구 및 의류 구입과 같은 것들에 사용될 수있다"고 말합니다.
시작하기 : 커먼 웰스 커뮤니티 트러스트 사이트의 장애인 신탁 및 공동 장애자 트러스트에 대해 자세히 알아보십시오.
3. 전문가의 도움 받기
"부동산 계획 변호사, 재무 기획자 및 사례 관리자는 장기적인 재정적 필요에 대한 자신의 견해를 제시 할 수 있습니다. 이러한 관점은 '어떤 경우'시나리오에 가장 적합 할 것입니다."라고 Marcus는 조언합니다. "규제가 복잡하고 끊임없이 변하기 때문에 이러한 유형의 트러스트를 전문으로하는 변호사 또는 비영리 조직을 선택하는 것이 중요합니다."
시작하기 : 마커스는 커먼 웰스 커뮤니티 트러스트 (트러스트를 관리 할 수있는 사람)와 특별 요구 얼라이언스 (부동산 계획 변호사와 연락 할 수있는 사람)에게 연락 할 것을 권장합니다.
4. 수탁자 선택
"두 가지 신탁은 수탁자를 지정해야합니다."라고 Marcus는 말합니다. "수탁자는 신탁 기금을 관리 및 투자하고 수혜자의 유일한 이익을위한 지출을하며 수탁자는 혜택을 제공하고 변화하는 규정에 뒤지지 않도록 정부 기관에보고해야합니다."
시작하려면 : 수탁자 선정에 대한 워크 시트를 참조하십시오.
5. 옹호자를 선택하십시오.
"특별 요구 신탁 (Special Needs Trust)의 경우 옹호자는 수혜자 (신탁 기금)에게 지정되며 일반적으로 양도인의 희망과 수혜자의 요구를 이해하는 수혜자와 가까운 사람입니다"라고 Marcus는 말합니다. "옹호자는 수혜자의 삶의 질을 유지할 수있는 지출을 결정할 때 수탁자와 긴밀하게 협력하며, 수혜자는 수혜자를 돌보는 방법을 나타내는 일련의 지침 (양식을 사용할 수 있음)을 작성해야합니다. 옹호자의 지명. "
시작하기 : 자녀에게 필요한 결정을 내릴 의사가 있는지 확인 편지를 작성하십시오.